丹麦监管重拳出击：Inpay反洗钱不力遭禁令
丹麦金融监管局（Finanstilsynet）近日对金融科技公司Inpay发出严厉禁令，直指其在iGaming（在线博彩）客户的反洗钱（AML）方面存在“严重违规”。根据周一公布的禁令，Inpay被暂时禁止新增在线博彩行业的商业客户，直至该公司向Finanstilsynet证明其已停止违反《反洗钱法》的规定。Inpay A/S是一家总部位于哥本哈根的金融科技公司，为在线博彩行业及其他领域提供支付服务，包括法定货币和加密货币支付。
违规细节曝光：尽职调查与监控严重缺失
A+
Dafabet
Dafabet，2007年成立，主营亚洲市场，独有的体育和彩票平台，老玩家较多。
Finanstilsynet的裁决源于其在2026年3月进行的一次反洗钱检查。监管机构明确指出，Inpay的违规行为包括：在客户情况发生变化时，未能充分执行客户尽职调查程序；未能评估与具有高洗钱或恐怖融资风险的iGaming客户建立业务关系的目的和预期性质。此外，该公司在对其iGaming客户进行“对外监控”方面也存在不足。Finanstilsynet详细说明，这些反洗钱违规行为涉及该公司“大部分”客户组合，这部分客户占公司总交易量的很大一部分，且主要来自丹麦或欧盟以外地区。
监管机构警告：高风险业务恐成洗钱温床
金融监管局的声明强调：“公司在客户尽职调查程序和交易监控方面的缺陷，带来了公司支持非法博彩活动和未经许可提供支付服务的真实且重大风险，这尤其带来了高洗钱和恐怖融资风险。” 因此，Inpay已被勒令停止建立新的在线博彩业务客户关系，直至该公司向丹麦金融监管局证明已停止严重违反《反洗钱法》第10(1)(1)条和第11(1)(4)和(5)条的规定。Inpay根据丹麦《支付法》获得许可，该公司成立于2008年，在哥本哈根和伦敦设有办事处。2022年，Inpay曾被《金融时报》的FT 1000商业排名评为丹麦增长最快的公司。