QuinnBet因反洗钱和玩家保护不力被重罚
在线博彩公司QuinnBet（直布罗陀）有限公司近日与英国博彩委员会达成监管和解协议，同意支付609,104英镑（约合830,501美元）的罚款。此次和解源于委员会对QuinnBet远程博彩牌照的全面合规审查，发现其在反洗钱（AML）和企业社会责任控制方面存在严重缺陷。该协议涵盖了2023年3月至2025年8月的审查期，罚款中包含193,118英镑的非法所得上缴，以及对博彩委员会调查费用的贡献。所有款项将直接上缴英国政府的综合基金，用于公共支出。
反洗钱漏洞触目惊心
博彩委员会的调查揭示了QuinnBet在反洗钱方面的多项失误，其中最突出的是其“缺乏及时识别和缓解客户过度消费风险的有效控制措施”。具体案例包括：
- 一名月薪约2,000英镑的客户在四天内充值并输掉9,000英镑，QuinnBet未能及时干预。
- 另一名客户在不到三个月内充值约120,000英镑并提款111,000英镑，QuinnBet未能核实其资金来源。
- 在平台迁移过程中，系统出现错误，导致194名客户无意中超出了存款限额。
- 提交可疑活动报告（SARs）存在延迟。
这些问题表明QuinnBet违反了牌照条件12.1.1，该条件要求运营商制定有效的反洗钱政策。
社会责任（安全博彩）措施形同虚设
QuinnBet在识别和缓解赌博危害方面的做法被发现存在严重不足，过度依赖人工干预和缓慢的预警系统。以下是几个典型案例：
- 一名玩家在一天内下注约4,800次，第二天又下注7,000次，却未触发任何内部警告。
- 另一名客户在赢得巨额奖金后，一天内下注超过215,000英镑，但直到第二天的早间报告才被标记出来。
- 针对18-24岁客户的较低存款限额系统是手动的，这导致年轻玩家有时能够长时间超出其限额。其中一名玩家在一天内充值并输掉了其月限额的八倍。
这些行为违反了社会责任行为准则条款（SRCP）3.4.3和3.4.4，这些条款要求及时识别、响应和评估可能预示危害的客户行为。
监管部门强调运营商责任
英国博彩委员会执法总监约翰·皮尔斯（John Pierce）强调，此案凸显了“依赖无法足够快地识别和响应危害及金融犯罪指标的系统和控制措施所带来的严重后果”。他表示：“我们期望运营商确保其保障措施在实践中有效，以保护消费者并杜绝赌博中的犯罪行为。”
皮尔斯承认QuinnBet已认识到自身不足，并迅速采取行动加强反洗钱政策和危害识别流程。委员会也认可QuinnBet在调查中的合作态度，包括自愿报告某些缺陷并迅速制定补救计划，这些被视为减轻处罚的因素。然而，委员会此前就其他运营商类似问题发表的公开声明，则被视为加重处罚的因素。
反洗钱监管风暴持续升级
近期，英国博彩委员会将打击反洗钱作为重点工作。在发布了一份评估英国持牌博彩业洗钱和反恐融资（CTF）脆弱性的风险评估报告后，委员会发现运营商方面的失误仍然是反洗钱/反恐融资风险的主要来源。在多个子行业中，委员会都指出反洗钱/反恐融资政策和控制措施不足，以及人员培训不到位。报告还提到了反洗钱阈值设置不当或不足，以及对关联或重复账户的监控薄弱。就在本周，成人游戏中心运营商Holland Park Leisure Limited也因未能加入强制性的多运营商自我排除计划而被罚款。