枫叶国际企业（Maple International Ventures）因违规行为将支付35万英镑罚款。
英国博彩委员会周二宣布,经查实Lottomart.com运营商枫叶国际企业存在一系列反洗钱（AML）及社会责任违规行为,现责令其支付36万英镑（约合47.7236万美元）罚款。
该委员会主导的调查发现该公司多次违反牌照条款,同时被认定违反《社会责任守则》。
监管机构指出,2023年6月至2024年7月期间,枫叶国际的风险评估工作存在明显疏漏。监管机构指出评估中遗漏多项关键风险,且政策细节存在明显缺失。
监管机构在调查报告中特别强调了《许可条件与行为准则》(LCCP) 12.1.1(1)条款的违规情况,该条款要求评估企业被用于洗钱及恐怖主义融资的风险。
疏漏导致“重大”玩家流失
另一问题涉及LCCP 12.1.1(2)条款,该条款涵盖防范洗钱及恐怖主义融资的政策、程序与管控措施。博彩委员会指出,2024年5月至10月期间,枫叶公司未能确保建立适当政策
监管机构特别指出,针对重复账户及关联账户的检测与处置机制未能始终有效运行。
该报告举例说明了一名用户如何通过调换名字与姓氏的顺序规避自动化控制。Lottomart和Maple直到次日才发现问题,此时该玩家已进行“大量”存款并产生巨额亏损。
Maple还被认定违反了LCCP 12.1.1(3)条款,该条款同样涉及反洗钱及社会责任政策。委员会指出Maple未能确保政策与管控措施有效落实。
监管机构强调,从识别洗钱风险到采取行动存在延迟,导致用户得以突破预设交易限额。例如,身份未完全核验的客户仍能持续进行超出客户尽职调查财务阈值的交易。
但未发现犯罪资金支出或接受受金融制裁人员资金的证据。
Lottomart.com的社会责任缺失
同时,委员会指出Maple未能始终确保客户监控措施有效实施。
监管机构还对SRCP 3.4.3条款第4段关于监控潜在博彩危害的客户活动提出质疑。该机构再次指出Maple的流程存在持续性缺陷,并指出其系统存在多种“薄弱环节”。
其中一个例子是,尽管存在禁止玩家开设第二个账户的规定,但某玩家仍成功开设了第二个账户。该玩家随后在第二个账户被识别前进行了“大量”存款。
另一项缺陷涉及SRCP 3.4.3第5款,该条款要求持牌人使用指标识别危害。监管机构指出Maple的管控措施“不充分”,特别强调某些大额赢利后紧随高额投注的情况。
最后,博彩委员会援引SRCP 3.4.3第11款关于通过自动化流程应对强烈危害指标的规定。该机构指出,Maple的政策未能充分界定其认定的“强烈”指标标准,且未配套自动化响应措施。
Maple虽已整改仍需支付罚款
委员会在结论中表示,Maple同意支付36万英镑替代金替代财务处罚,其中包含5万英镑资产剥离款。该款项将用于社会责任项目及调查费用支出。
博彩委员会特别指出Maple“迅速”制定了整改行动计划,且在调查初期即全面配合并承认过失。
监管机构同时确认,枫叶公司在被联系前已知悉其系统存在某些问题。然而,在评估期间的讨论后才实施了有效修复措施。最终促成了此次支付协议。
博彩委员会执法总监约翰·皮尔斯表示：“所有持牌企业的基石,必须是切实执行有效政策与程序,以实现博彩业零犯罪和更安全。”
该运营商现因合规评估中暴露的反洗钱及社会责任缺失行为受到问责。
“我们建议所有运营商研读枫叶国际企业公开声明,审视自身政策程序是否既有效又得到切实执行。”