在对博彩委员会反洗钱合规性的审查中,该委员会指出部分运营商的财务门槛设定过高,与实际风险程度不符。
英国博彩委员会就运营商现行的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施提出多项关切。该委员会表示,部分持牌机构应考虑调整系统以降低风险。
在10月3日发布的行业公告中,博彩委员会重点指出若干需改进领域。所有在英国持牌的运营商均须建立防范洗钱及恐怖主义融资的措施。
核心问题之一是“过度依赖财务门槛控制”。监管机构指出,某些持牌机构仅在达到财务阈值时才启动客户风险评估及相关基于风险的尽职调查程序。
其强调,即便存在明显与消费无关的风险因素,这些机构仍坚持此做法。
报告同时指出部分财务阈值设定过高,与实际风险程度不符。此外,过度依赖财务阈值的做法削弱了其他风险因素的评估作用。
监管机构指出,这使得存在重大风险因素的玩家得以在未进行任何适当基于风险的尽职调查的情况下参与博彩,或仅在存取大额资金后才触发审查。
为应对这一问题,监管机构建议持牌机构持续开展基于风险的客户尽职调查与监控。同时警告称,相关参数应设定在合理水平。
“金融门槛控制是打击洗钱和恐怖主义融资的有效工具,”声明称。
” 但绝不能孤立依赖此类措施,其设定需基于持牌机构的风险评估、商业模式、客户群体及客户风险特征,确保合理性。”
博彩委员会敦促加强玩家保护措施
委员会指出的其他问题包括未按官方指引建立风险档案。该机构指出存在未识别客户风险因素或识别不及时的情况。
监管机构强调：“客户风险画像必须基于运营商的整体风险评估。运营商需评估特定客户触发风险评估中考量因素的程度,据此分级客户风险画像并相应调整尽职调查深度。”
委员会对玩家文件和信息的审查方式同样表示担忧。在对现有系统的审查中指出,某些情况下运营商未能识别出显著风险指标,例如银行对账单中存在大量第三方存款和/或支出高于收入的情况。
监管机构表示：“我们还发现,尽管文件中存在表明文件虚假或欺诈的迹象,但运营商仍未执行必要的强化客户尽职调查。”
“运营商需建立有效管控机制识别此类情况,并确保员工接受过评估客户文件的专业培训,包括识别伪造文件的能力。”
报告同时指出反洗钱及反恐融资培训明显缺失。委员会强调,此类疏漏可能导致运营商及其客户的关键防护措施出现监管漏洞。
其他问题包括记录保存不善、第三方关系尽职调查缺失,以及委托外部公司起草风险评估报告。
人工智能在反洗钱措施中仍存隐患
此外,委员会注意到人工智能、算法及行为模型在反洗钱领域的应用日益增多。这些技术被用于识别客户档案和/或行为中涉及洗钱及恐怖主义融资的警示信号。
尽管监管机构承认算法可作为有用的工具,但指出并非所有运营商都理解算法作为反洗钱控制措施的运作机制。因此,他们未能正确实施相关措施,从而违反了执照条款。
监管机构指出：“我们发现存在合规隐患——由于算法配置问题,现行自动化控制未能识别和/或上报高风险指标。”
“运营商必须确保其反洗钱控制体系（包括算法、其他报告及人工流程）能有效识别风险,从而实施基于风险的尽职调查。”