法国博彩业震动：运营商GU因反洗钱不力遭重罚
法国国家制裁委员会（CNS）近日公布一项重磅裁决，对一家法国持牌在线体育博彩运营商GU及其两名高级管理人员处以罚款和禁令。此举是因其未能遵守欧盟和法国旨在防止洗钱和恐怖融资的资产冻结规定。该案件最初由法国监管机构（ANJ）于去年提交至CNS，并于今年7月获得维持，ANJ本周公布了最终决定。
具体制裁措施一览
为避免不当偏见，CNS在公布的决定中对个人身份进行了匿名处理。具体制裁如下：
- 在线博彩运营商GU： 被暂停在线博彩业务两个月，并处以20,000.00欧元的罚款。
- 前首席执行官Monsieur AB： 被禁止在在线博彩行业从事管理活动两个月，并处以20,000.00欧元的罚款。
- 合规官Madame BG： 受到类似禁令，并处以5,000.00欧元的罚款。
值得注意的是，法律顾问以及所有者和主要股东未受到任何制裁。
违规事件始末：系统预警形同虚设
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此次制裁源于GU公司涉及的一起事件。根据报告，一名被列入法国国家资产冻结人员名单的个人于2023年12月3日成功开设了玩家账户。尽管系统在当天触发了自动化警报，但GU运营商却在11天后，即2023年12月14日才确认该账户。法国博彩监管机构（ANJ）于2024年1月3日通知GU并启动了行政调查，GU随后于2024年1月4日关闭了该账户。
GU两大核心失职：系统缺陷与信息瞒报
CNS认定GU在两个关键领域存在严重缺陷：
- 系统和程序失效： GU缺乏有效的系统和程序，无法确保及时、有效地执行资产冻结义务。这一失误导致尽管系统发出警报，被禁止的账户仍被成功开设，违反了法国货币和金融法典的L.562-4-1和R.562-1条款。CNS将此职责描述为“结果义务”，要求运营商必须确保禁止账户无法创建。
- 未能及时通报： GU还忽视了向负责经济事务的部长通报资产冻结事件及相关交易。无论是在12月3日（据称人为错误导致误报）还是在1月4日（账户关闭后，此时不确定性应已解决），GU均未进行通报。
CNS驳回了另一项关于在未验证身份或目的的情况下接受或执行交易的指控，理由是证据不足。
法国博彩业监管趋严：反欺诈与反洗钱是重点
法国的在线博彩运营商受制于严格的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）法规，尤其是在货币和金融法典（L.561-1条及后续条款）以及特定的资产冻结制度（L.562-4条及后续条款）之下。今年早些时候，ANJ还发布了一份实用指南，旨在帮助持牌在线博彩运营商更好地识别、记录和应对各种类型的玩家欺诈。该指南明确了现有反欺诈和反洗钱法规的合规期望，并鼓励运营商采取多项实际措施，包括加强条款和条件、维护可靠证据和提高技术标准。