在复杂的监管环境背景下,博彩行业企业正从被动应对转向主动出击,采用技术驱动的策略。Vector Solutions阐释了合规如何成为企业战略的必备要素。
在博彩术语中,“监管逆风”远比“监管机遇”更常见,这绝非偶然。
诚然,博彩法规在保障安全博彩、公平性、数据保护及税收收入等方面能带来显著效益,但合规工作普遍被视为令人头疼的难题——它可能吞噬资源、打乱计划并抑制增长。
即便是历史悠久的博彩市场运营商也难逃此困。以英国为例,分析师预计日益严苛的监管将成为制约该行业扩张的关键因素之一。
从地理定位和欺诈防范到反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）核查,运营商面临着日益严格的合规清单,以避免触犯监管机构。
主动合规是终极目标
然而在这个复杂领域——全球运营商曾遭遇令人咋舌的制裁——行业正逐渐从被动应对转向主动出击。
对于一个习惯于预测结果和设定赔率的行业而言,运营商如今正押注于预判监管逆风并准备合规要求,认为这可能成为巨大的商业推动力。
这一转型得到了Vector Solutions等企业的支持——该公司自1990年代末起便作为多领域合规专家运营,并在全美设立了五家办事处。
今年四月,已为350余家赌场提供反洗钱合规服务的Vector收购了ArdentSky
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后者拥有覆盖全球博彩制造商、运营商及供应商的庞大客户群,包括DraftKings、FanDuel、BetMGM、IGT、Aristocrat、Playtech和Rush Street等知名企业。
据Vector Solutions发言人透露,博彩企业处理执照要求、风险管理及合规培训的方式正经历转型,背后存在多重原因。
首要因素是拓展至新规更严的区域市场,每个市场都伴随复杂的执照规则,这意味着运营商需同时应对前所未有的执照数量、截止期限及监管机构。
与此同时,数字化转型已从根本上改变了企业的运营模式,合规系统正从人工纸质流程转向集中式自动化平台——这种转变使得追踪要求与交付变得更为便捷。
与此同时,监管机构也在加强审查力度,即使相对轻微的疏漏也会受到严厉惩处。供应商监管的重要性日益凸显,内华达州等司法管辖区要求对供应商进行背景审查,迫使运营商不仅要对自身合规负责,还要对第三方承担责任。
推动文化变革
然而据Vector Solutions发言人表示,最大的变革在于文化层面。
“合规已不再是防御性措施,正逐渐成为业务赋能者,”该发言人指出。企业正将合规性融入战略规划,使牌照申请和风险流程真正成为加速扩张的助力。
“整个行业正从被动、手动的合规模式转向主动、数字化、集成化的合规体系——过去18个月反洗钱执法的严厉态势,无疑凸显了其中的利害关系。”
2025年至今,美高梅度假村和永利拉斯维加斯等大型运营商已面临数百万美元罚款——监管机构正日益强化对高管与企业的双重追责机制。
发言人补充道：“随着反洗钱计划向正式化、基于风险的模式转变,客户尽职调查范围扩大,以及对中国洗钱组织等全球网络的关注,合规工作必须更加智能、更具针对性且更依赖技术驱动。” “这已不再是’走过场’的问题,而是关乎保护企业及其声誉的根本。”
压力下的创新
面对创纪录的执法行动、紧缩的预算和日益严格的审查,许多合规团队被要求以更少的资源完成更多工作。
此外,招聘合适人才加入合规团队需要时间——这导致错过申报或留下审计漏洞的风险更大。
” “合规团队承受着巨大压力毋庸置疑,”该发言人表示,并指出博彩业合规岗位正逐步覆盖反洗钱、健康安全、网络安全等广泛领域。
“叠加人员短缺因素,这种负担几乎难以维系,最终体现在人员流失率上。尽管强大的合规团队和项目能为企业节省数百万美元的罚款,赌场最终仍需在招聘和入职培训上投入巨资,却面临人才流失风险——因为合规预算和薪酬往往与其价值不成正比。
但机遇同样存在。压力正迫使团队不断创新。我们看到更多自动化应用、跨部门更紧密的协作,以及更智能的数据分析运用。在某些情况下,精简运营反而促使合规工作与业务目标更紧密地契合。那些适应变革的企业最终将拥有更具韧性、更高效且战略整合的合规体系。”
直面独特挑战
凭借逾25年的合规监管经验,Vector Solutions旗下子公司ArdentSky深谙博彩业的独特挑战。
据其发言人指出,博彩监管的碎片化特性使行业许可制度与其他领域截然不同。
此外,获取单一博彩牌照的实际操作过程令人望而生畏：申请材料动辄数百页,且背景审查范围不仅限于公司本身,更延伸至股东、高管及员工。
鉴于流程复杂性,审批周期极难预测——可能拖延数月甚至逾年。
“对开拓新市场的供应商或寻求拓展合作伙伴的运营商而言,此类延误可能导致重大商业计划搁浅。”该发言人指出。供应商的牌照问题可能影响运营商的牌照,因此双方需共同承担责任。
许可证管理作为战略要务
一旦出现合规失误,企业将面临灾难性后果——资源耗尽,法律成本飙升。
“从声誉角度看,监管机构一旦发现疏于管理的许可证操作,信任便会迅速丧失,”发言人指出,”这将导致审批延迟、监管收紧,未来运营灵活性降低。在博彩业这类高度监管的行业,哪怕一次公开违规都可能动摇客户、合作伙伴及投资者对品牌的信任。“
此外,供应商和运营商还需持续履行报告义务,包括遵守截止期限、办理续期手续,以及强制披露任何监管行动。
”即使是临时吊销许可证,也可能导致关键市场业务停摆,这意味着因交易流失而需退款,甚至面临违约索赔,”发言人补充道。
“归根结底,许可证管理不仅是行政任务,更是战略职能。管理得当可推动增长,管理不善则会同时摧毁运营与声誉。”
实施岗位专项培训
企业可通过投入“全面、持续且高效”的培训来满足监管机构要求,而非沿用过往的走过场式培训,从而迈出关键一步。
发言人补充道：“我们目睹过监管行动中,违规行为直接源于培训不足或不一致。监管机构要求培训必须基于风险且针对具体岗位。贵宾接待员面临的场景与财务人员截然不同,培训内容必须反映这种现实差异。”
“威胁形势变化之快,远非静态的年度培训所能应对——而个人责任的重要性更不容忽视。我们已目睹高管因违反《银行保密法》遭受刑事及民事处罚,这使风险等级急剧攀升。“
最重要的是,培训计划必须确保机构主动预防问题,而非仅被动应对。
”通过投入时间、资源和决心开展培训,赌场向各方传递出合规是全员优先事项的信号,“发言人表示,”这一理念既能赢得监管机构认可,也能获得员工认同。“
” 这既能建立信任又强化责任——企业文化确实始于高层。监管机构不仅评估政策,更审视领导层对合规的承诺。”
融入流程
无论是招聘入职等运营职能,还是市场扩张,关键在于将合规要求从一开始就融入现有体系,使执照核查、风险评估和培训要求能直接嵌入业务流程。
例如,将人力资源平台与学习管理系统集成,可使新员工从入职首日就自动获得正确的反洗钱培训。
“触发机制和自动化能确保新员工、供应商或市场扩张立即启动相应的合规流程,”发言人强调,同时着重指出沟通的重要性。
“合规负责人不仅要用监管术语阐述要求,更需用商业语言说明——合规如何避免罚款、加速产品上市、巩固合作伙伴关系。”
从培训角度看,入职培训是抢占先机的黄金窗口,能有效规避未来风险。
“岗位定制化模块深化认知,入职后的复习课程或定期检查则有助于知识巩固,”发言人补充道。
“归根结底,将合规与运营协同能降低风险并提升效率。这将使合规从被视为障碍,转变为员工体验和企业战略增长的核心组成部分。”