客户损失数千英镑,而白金公司未采取任何干预措施。
周三,英国博彩委员会因Unibet宾果品牌UK.bingo.com运营商白金游戏公司存在反洗钱（AML）及社会责任方面的“严重”失职,对其处以1000万英镑（约合1340万美元）罚款。
运营该品牌的白金公司还收到监管机构的正式警告。此外,该公司必须接受第三方审计,以确保其反洗钱和安全博彩政策得到有效执行。
监管机构详细列举了该案中的一系列违规行为。在社会责任方面,监管机构指出该运营商多次未达许可条件。
其中一例显示,客户交互系统未能识别某玩家存在风险倾向——该玩家注册后24小时内亏损5000英镑,不到三个月内亏损逾1.6万英镑。
另一玩家九个月内亏损逾3.1万英镑,运营商却未采取任何干预措施。该玩家六次触及月度亏损限额,并显现出高速博彩相关的危害迹象。
与此同时,Platinum未能识别一名用户——该用户在注册账户后16分钟内就突破了2500英镑的亏损限额,属于潜在风险群体。此外,另一名玩家在23天内下注73,000英镑并亏损4,100英镑,Platinum全程未进行任何干预。
被封禁客户在Platinum重新开户
在反洗钱方面,委员会再次列举了若干案例。其指出Platinum的洗钱/恐怖主义融资风险评估未能考虑2023年前因洗钱或恐怖主义融资疑虑遭封禁的客户账户。因此部分被封禁账户的客户得以重新开户并参与博彩活动。
同时,委员会指出反洗钱政策在客户尽职调查及强化尽职调查措施的实施标准方面“缺乏明确性”,未能依据客户风险等级合理设定相应措施。
其他问题包括：客户审查过程中缺乏对潜在高风险因素的考量证据,此类因素包括高风险职业、高频存取款交易及巨额亏损记录。
在总结这起涵盖2023年1月至2024年5月期间的案件时,监管机构列出了具体违规行为。
这些违规涉及反洗钱及防止洗钱和恐怖主义融资的许可条件12.1.1条款第1、2、3项。白金公司还违反了许可条件12.1.2条款,该条款涉及针对境外运营者的反洗钱措施。
此外,该公司未能遵守《社会责任守则》第3.4.3条关于客户互动的多项规定。
博彩委员会两年内两次对Unibet品牌处以罚款
值得注意的是,这已是Platinum近年来第二次面临财务处罚。
2023年3月,该公司因违反社会责任及反洗钱规定被处以290万英镑罚款。同期,Kindred集团旗下32Red品牌因类似问题被罚420万英镑。
针对最新案例,委员会执法总监约翰·皮尔斯表达了强烈失望。他表示核心问题在于高额消费缺乏有效管控。
“本案暴露客户互动系统存在严重缺陷,包括未能识别并应对明显的危害迹象,”皮尔斯指出。“具体表现为：用户注册数小时或数日内损失数千英镑,屡次突破亏损限额,且在缺乏有效干预的情况下呈现暴饮暴食式高速博彩模式。
”除处罚外,该运营商须接受后续独立审计及内部调查,并定期向委员会提交进展报告。这些附加条件旨在推动实质性变革,强化问责机制,并建立合规文化。
高级管理人员必须对合规结果承担责任,确保经验教训在整个组织中得到落实,并通过结构化报告和董事会层面的监督予以支持——未来仍可能采取进一步监管行动。