英国博彩业洗钱与恐怖融资风险评估重磅发布
英国博彩委员会（Gambling Commission）周四发布了备受关注的2026年风险评估报告，深入剖析了英国持牌博彩业在洗钱（ML）和恐怖融资（TF）方面的脆弱性。这份基于2023年4月1日至2025年10月31日数据的报告明确指出，线上和线下赌场以及博彩活动，依然是风险最高的子行业。而国家彩票和社会彩票等领域则持续被评定为低风险。
线上赌场收益惊人，风险随之攀升
委员会数据显示，在2024年4月至2025年3月期间，线上赌场的总博彩收益（GGY）高达50亿英镑，其中老虎机游戏贡献了42亿英镑。同期，线上博彩收益为26亿英镑，线下博彩收益为25亿英镑（其中现场赛马博彩仅占2800万英镑）。这些庞大的资金流动，无疑增加了洗钱和恐怖融资的潜在风险。
风险评估方法与高危领域警示
委员会采用“可能性 x 影响 = 风险”的公式来评估风险，并衡量各行业被洗钱利用的潜在程度。尽管全国风险评估将赌场恐怖融资风险列为低，但委员会考虑到恐怖融资事件可能带来的严重后果，将其整体评定为中等风险。点对点（P2P）博彩产品，包括扑克和博彩交易所，被特别指出存在高度洗钱风险。委员会将线上和线下赌场环境中的扑克都列为“高”洗钱风险。点对点博彩，尤其是在线上博彩中，同样面临高风险。博彩软件行业已从低风险升级为中等洗钱风险，这反映了软件供应的跨境性质以及授权软件被转售或提供给无牌经营者的风险。报告还指出，游戏机中的自动兑票系统和自助投注终端存在技术漏洞。
支付方式成洗钱新温床，专案组重拳出击
支付方式被强调为重要的风险因素。委员会特别指出，电子钱包、预付卡和加密资产相关资金的使用日益增多，尤其是在线上博彩领域，这为不法活动提供了更多机会。复杂的支付系统，如结合多种方法或开放式结构的系统，进一步增加了犯罪分子的隐匿优势。今年早些时候，委员会成立了一个专案组，旨在调查非法博彩的盛行情况，并将重点关注线上运营商为便利非法操作而进行的具体支付行为。该专案组将每年召开两次会议，致力于为期12个月的打击行动。
犯罪手段升级与运营商监管漏洞
报告的核心主题之一是犯罪分子规避客户尽职调查的技术日益复杂。伪造文件的手段已演变为包括深度伪造（deepfakes）、换脸视频以及其他人工智能生成的欺诈性身份材料。运营商方面的失误仍然是洗钱/恐怖融资风险的主要原因。委员会指出，在多个子行业中，反洗钱（AML）/反恐怖融资（CTF）政策和控制措施不足，以及人员培训不到位。报告还提到了反洗钱阈值设置不当或不足，以及对关联账户或重复账户的监控薄弱。值得注意的是，委员会报告称，对白标合作关系和企业对企业（B2B）关系的审查不足也是风险因素之一。尽管白标合作关系在文化、媒体和体育部（DCMS）关于禁止所有行业无牌博彩赞助的咨询中幸免于难，但该咨询已概述了根据《2005年博彩法》使用次级立法，将在大不列颠推广无牌博彩运营商定为刑事犯罪的计划。
赌场兼营货币服务业务，洗钱风险不容小觑
报告指出，赌场提供货币服务业务（MSB）功能（如外币兑换和支票兑现）所带来的风险。2024年，约有3%的线上赌场牌照持有者和56%的线下赌场牌照持有者运营MSB服务。委员会估计与MSB相关的赌场活动约为7000万英镑。与MSB相关的洗钱迹象包括多笔小额外汇交易、与高风险司法管辖区的交易以及货币存取款不匹配等。
非法博彩活动猖獗，政府重金打击
评估报告详细指出，非法博彩活动显著增加，尤其是在缺乏监管且经常接受加密资产的无牌赌场中。委员会今年早些时候发布的一项分析强调，由于匿名技术（如虚拟私人网络）的日益普及，数据准确性面临新的挑战。这些非法操作往往成为有组织犯罪的渠道，既能产生收益，又能进行洗钱。英国政府已在三年内向博彩委员会拨款2600万英镑，以加强打击非法市场并解决相关支付链的脆弱性。本周早些时候，布里斯托尔警方采取协调行动，针对一家涉嫌非法赌场进行了突袭，并逮捕了两名嫌疑人。