博彩委员会确认,NetBet将支付这笔款项以替代财务处罚。
博彩委员会调查发现NetBet Enterprises Limited存在一系列反洗钱（AML）及社会责任违规行为,现勒令其支付65万英镑（约合84.6466万美元）罚款。
运营英国Netbet.co.uk网站的NetBet将作为与监管机构和解协议的一部分缴纳罚金。委员会声明所有资金将用于社会公益事业。
监管机构列举了2023年11月至2024年7月期间发现的多项违规行为,其中涉及多项反洗钱问题,均涉及许可证条件2.1.1条款第1、2、3款关于防范洗钱及恐怖主义融资的规定。
问题之一在于NetBet“过度依赖”财务触发机制,例如客户消费额与其申报净收入严重失衡的情况。
在某案例中,一名客户在四天内通过电子钱包存入约2000英镑,且从事高风险职业,却未被转介至反洗钱报告官,反洗钱风险评级仍维持在低风险。
监管机构指出,该用户后续提交的工资单显示月净收入约2800英镑,但当其在两小时内存入1650英镑时,系统并未考量其支出与收入严重失衡的情况。
委员会还指出存在“重大”博彩活动的案例,其中用户表现出令人担忧的行为。然而运营商仍将其视为低风险,未采取任何行动。
NetBet的洗钱和恐怖主义融资风险评估也遭到批评,监管机构称其遗漏了若干关键风险。这些风险包括第三方业务关系管理、高额博彩以及针对在英居住的第三国国民的管控措施。
NetBet未能有效降低危害风险
在社会责任缺失方面,委员会重点指出NetBet存在两大核心问题。
首先,该运营商未能建立“有效”的客户互动系统及流程以减轻博彩危害风险。
监管机构还质疑NetBet未能“及时识别”危害迹象。具体而言,诸如通宵博彩、存款速度异常、透支限额及游戏行为升级等警示信号,均需人工复核后才被标记。
此外,调查发现NetBet在提交监管申报时存在信息不实问题。博彩委员会指出其违反了许可条款15.3.1,该条款要求运营商向监管机构提供及时准确的信息。
委员会警示违规行为将引发“严重后果”
基于上述调查结果,委员会认定有必要对NetBet实施处罚,此次支付款项将替代金钱处罚。该运营商还需对被指出的政策、程序和管控措施进行独立审计,并承担部分调查费用。
委员会执法总监约翰·皮尔斯表示,此案应为其他运营商敲响警钟。他强调监管机构将在标准下滑、规则被打破时介入。
“本案凸显了未能履行反洗钱及社会责任义务的严重后果,”他指出,“我们要求所有运营商引以为戒,确保其系统不仅设计完善,更能有效运作以保护消费者并杜绝博彩中的犯罪行为。”
“该运营商已被要求立即采取行动,对其系统和管控措施进行重大改进。包括强化风险评估机制、优化危害迹象的识别响应流程,并确保向我们提交数据的准确性。”
“我们的核心目标是确保运营商达到预期标准,若存在不足,我们将介入干预。”
博彩委员会的另一起干预行动
近期委员会已对多家运营商的违规行为采取了行动。
10月,监管机构因Spribe OÜ未能遵守托管要求而暂停其软件许可证。监管机构表示,鉴于存在“严重”违规行为,此举是基于“适宜性”考虑的必要措施。
根据暂停令,Spribe必须立即停止所有托管活动。在暂停令解除且监管机构颁发适宜的托管许可证前,该公司不得恢复托管业务。
与此同时,监管机构还暂停了VGC利兹有限公司的运营许可,该公司运营着英国利兹市的维多利亚门实体赌场。
对该场所的合规评估发现,其未能按照许可要求维持并实施有效的反洗钱政策、程序和管控措施。