独立监督已被采纳为银行业的整改工具,而赌场业界则希望避免采取此类措施。
拉斯维加斯赌场高管普遍认为,在与内华达州博彩监管机构达成一系列历史性和解协议后,拉斯维加斯大道沿线的合规文化已显著改善。
在上周举行的全球博彩博览会（G2E）上,三位合规主管阐述了各自赌场如何更有效地抵御洗钱及其他金融犯罪的危害性威胁。过去半年间,多家赌场大幅升级合规体系——此前不法庄家曾利用系统漏洞洗钱数百万美元非法所得。
仅2025年上半年,内华达州博彩委员会就与美高梅度假村、拉斯维加斯世界度假村及永利三家赌场达成和解,解决其普遍存在的反洗钱缺陷问题。此后,这些企业已实施多项补救措施,包括全面员工培训、强化“了解你的客户”（KYC）协议以及接受监管机构定期审查。
但有一项关键措施明显缺失：在受制裁赌场内部增设独立反洗钱监督员。目前看来,尚无任何赌场表现出主动推行该预防性措施的迫切意愿。
“我实在不愿说每个人都需要政府监督,”永利度假村全球合规总监奥马尔·库里表示,“没人想要政府监督,但我们主动采取了这一措施。”
赌场需承担高昂代价
今年5月,内华达州博彩委员会批准对永利度假村处以550万美元罚款。相较于米高梅度假村和RWLV公司分别被罚850万美元和1050万美元,该和解金额显得微不足道。一年前,永利度假村曾与美国司法部达成非起诉协议,因涉嫌与全球多家无牌汇款企业勾结而被罚没1.3亿美元。
库里表示,是否设立独立监督员应“视具体情况而定”。他解释称,永利正与第三方审计机构合作开展年度风险评估计划,评估结果将上报赌场合规委员会,库里认为这是种混合式风险管控方案。
美国司法部前检察官巴拉克·科恩认同永利的策略。现任华盛顿特区珀金斯科伊律师事务所合伙人的科恩透露,其律所曾担任重大案件的独立监督机构。但他强调这并不意味着支持该措施,监督机制往往成本高昂且沦为检察机关的代理工具。
“如果能在政府强制设立监督机制前自行解决问题,那简直太棒了——监督机制简直糟透了,”科恩直言不讳地说,引得全场哄堂大笑。
据科恩透露,大型调查的监督机制每年成本可高达500万美元。更甚者,这些监督人员可能疯狂搜寻某些根本不存在的问题。
科恩指出,这可能导致调查人员采取激进手段,如同“破门而入”般试图找出各种问题。
他向iGB表示：“企业若能避免监视机制,就应当避免。”
与银行业的对比
另一些人则认为,监视机制是受制裁赌场亟需的保护层。今年4月的印第安博彩贸易展暨大会上,监视机制话题再度引发讨论。格兰特·桑顿高级经理安妮·莱恩称,监察员是反洗钱团队监测实时活动的“绝佳”资源。
独立监察机制亦获得六月加拿大博彩峰会反洗钱专题讨论多位专家支持。在银行业,凯易律师事务所将独立测试列为反洗钱执法五大支柱之一。
去年十月,道明银行同意向美国当局支付约30亿美元达成历史性和解。其中一起案件中,被告利用该银行洗钱约4.7亿美元毒品收益,同时用价值约5.7万美元的礼品卡贿赂银行员工。
美国财政部指出,该行反洗钱计划在监控高风险客户分类方面存在“重大缺陷”,该客户群体包括网络博彩组织、境外赌场及虚拟货币交易所。
根据和解协议,道明银行同意任命独立监察员,对该行反洗钱计划进行为期四年的审查。这是美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）首次在反洗钱和解协议中要求独立监察员评估此类计划。
当被问及赌场行业是否应在反洗钱和解中采取相同措施时,美高梅度假村首席合规官斯蒂芬·马蒂诺回应称对此案不熟悉。但他表示,公司对自身合规文化应对和解协议的态度“非常积极”。
德莱泽谈罚款
值得注意的是,2025年与内华达州达成和解的赌场均未被指控为毒品贩运者洗钱。然而在2013年,拉斯维加斯金沙集团曾向司法部支付4740万美元作为和解金。该和解案涉及墨西哥商人叶贡（Ye Gon）的一系列可疑存款,此人涉嫌与国际贩毒集团有牵连。
在今年调查中涉案的三家拉斯维加斯大道赌场中,仅RWLV尚未与联邦政府达成和解。内华达州监管机构指出,RWLV未能核实非法庄家马特·鲍耶的资金来源——该庄家曾通过时任棒球明星大谷翔平的翻译收取3.25亿美元赌资。
鲍耶已承认通过度假世界集团洗钱数百万美元,上周开始服刑12个月。自量刑以来,鲍耶多次宣称正是他促成了拉斯维加斯大道全线升级KYC标准。
在G2E全球博彩大会上,有与会者质疑金钱处罚是否具备足够威慑力。内华达州博彩监管委员会新任主席迈克·德莱泽在展会首日回应此事。
“罚款虽能博取头条,但更重要的是持牌方采取纠正措施,”德莱泽表示,“我们绝不会畏缩,将继续加强执法力度。”